陜西銀保監(jiān)局回復(fù)：收到貴單位《西部網(wǎng)網(wǎng)上輿情調(diào)查函》（網(wǎng)調(diào)字[2024]第04121號(hào)），經(jīng)調(diào)查現(xiàn)就有關(guān)情況回復(fù)如下。

經(jīng)調(diào)查，2024年3月31日漢中農(nóng)商行反欺詐系統(tǒng)提示該客戶存在高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)登錄且非常用設(shè)備登錄等異常情況，為預(yù)防客戶異地登錄遭受詐騙，保護(hù)客戶資金安全，漢中農(nóng)商行工作人員第一時(shí)間主動(dòng)聯(lián)系客戶，核查相關(guān)交易是否為客戶本人操作。在客戶電話關(guān)機(jī)，多次聯(lián)系無(wú)果后，漢中農(nóng)商行根據(jù)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》《打擊治理跨境賭博金融監(jiān)管工作組關(guān)于印發(fā)<涉毒涉詐可疑資金特征及賬戶線索核查要點(diǎn)>的通知》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，于2024年4月1日對(duì)該客戶非柜面業(yè)務(wù)采取臨時(shí)管控。

4月23日，經(jīng)漢中市公安局漢臺(tái)分局協(xié)查反饋，暫未發(fā)現(xiàn)該客戶存在任何反詐風(fēng)險(xiǎn)，漢中農(nóng)商行立即對(duì)該客戶非柜面業(yè)務(wù)限制措施予以解除，并將相關(guān)情況第一時(shí)間電話告知該客戶。